厦门市防范和处置非法集资工作领导小组办公室：

　　根据中央、省、市防范和处置非法集资的工作部署，在市处非办的领导下，翔安区委、区政府高度重视、周密部署，区处非办精心组织、狠抓落实，全力做好防范和处置非法集资各项工作，最大限度防范、化解金融领域不稳定因素。区处非办积极会同各成员单位，认真落实上级工作部署，履行辖区防范和处置非法集资职责，切实做好辖内防范非法集资风险排查、宣传教育、属地维稳等各项工作，现将区处非办2023年上半年防范非法集资工作开展情况汇报如下：

　　一、工作开展情况

　　（一）开展全覆盖、深层次的排查预警工作

　　一是统筹多方力量，开展全方位排查。区处非办多方统筹协调，充分发挥行业主管部门、监管部门、基层自治组织、社区网格员及第三方专业机构力量，通过重点监督、地毯式排查相结合的方式，对辖区进行全方位排查。目前已联合市场监督管理局翔安分局，重点针对名称或经营范围中含有“交易所”、“交易中心”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”等字样进行全面摸排，经查询辖区内有相关企业575家，已将名单按照注册地划分至各镇（街），由各镇（街）对企业相关情况进行初步排查。待镇（街）反馈初步排查结果后，下一步将聘请第三方专业机构进行实地排查，对企业经营行为进行深入分析，研判是否存在涉金融领域风险，确保非法金融活动风险早发现、早处置。区处非办通过电话调查、实地走访等方式相结合，加大风险排查力度，全面摸清风险底数，建立底册台账，做到底数清、情况明，经初步排查，截至目前辖区暂无相关风险企业。

　　二是强化线上摸排，提升风险排查能力。区处非办针对类金融企业网络业务风险信息收集难、监管难的问题，拓宽风险信息收集渠道，强化线上摸排能力，提升我区涉众型经济金融风险预警能力。区处非办通过“企查查”大数据系统获取辖区内类金融企业的人员情况、企业舆情、APP平台、网站地址、关联企业、企业风险等相关信息，结合线下摸排结果，更准确识别和掌握辖区企业金融风险。同时，区处非办设置专人定期对类金融企业APP产品内容、网站的广告内容开展线上摸排工作，做到早发现、早预警、早处置。

　　（二）构建广覆盖、多层次非法集资宣传阵地

　　在防范和处置非法集资宣传方面，以“七进”常态化宣传为主，专项宣传助力，协调推动各成员单位结合自身职责，做好重点领域、重点地区、重点人群的宣传工作。积极探索、创新宣传方式，充分发挥各类媒体作用，向辖区群众广泛宣传防范非法集资知识和开展《防范和处置非法集资条例》普法工作，切实提高宣传活动的针对性及有效性，坚持以推动宣传全覆盖为目标，充分依托各相关部门，通力合作，发挥行业和基层的管理作用，切实将处非宣传教育做深做实做全面。

　　截至目前，区处非办采用了入户宣传、播放音频、播放微视频、微信公众号宣传、张贴宣传海报、悬挂横幅、发送短信、现场宣讲等多种宣传方式对《防范和处置非法集资条例》进行广泛的宣传，通过“线下+线上”全方位宣传提高宣传实效。2023年截至目前共开展“七进”宣传活动88场，参与群众12万人次；发放宣传手册、宣传单23万余份；发布原创作品数3篇，转发量、点击量43万余次、发送防范非法集资和非法集资举报短信20万余条；分发宣传礼品4万余份；播放非法集资宣传视频、音频4万余次，电子显示屏幕滚动播放及悬挂横幅宣传标语1200余次以及文艺演出宣传10场。

　　1、充分发挥基层宣传优势。充分发挥各镇街、各重大项目拆迁工作点、各社区网格员、小区物业等基层力量，结合基层日常管理工作开展宣传教育，构建常态化宣传机制。将开展防范非法集资宣传工作纳入平安综治考核指标，通过在全区张贴海报、入户宣传、悬挂横幅、播放非法集资宣传视频、播放音频等多种宣传方式，形成“天天见”“处处播”、“村村响”的良好舆论氛围，使防范非法集资意识烙于心中，入心入脑，时刻警惕，处处防范。同时，加强工作督导，用好处非工作平安建设指挥棒，将常态化宣传工作列入考评的重要内容。

　　2、积极发挥媒介宣传作用。区处非办充分依托辖区主流公众号及媒体平台，不定时发送防范非法集资宣传广告及非法集资公益宣传片；同时，不定期向辖区居民发送宣传短信，提高辖区群众《条例》知晓率及防范非法集资意识，自觉远离非法集资。

　　3、建立部门联动宣传机制。区处非办将防范非法集资宣传与各部门“平安三率”、扫黑除恶、“普法宣传”“反诈骗”“消费者维权日”等宣传活动相结合，“形成你中有我，我中有你”的宣传模式，健全非法集资宣传常态化机制。区处非办各成员单位积极响应，各镇街联合各部门积极开展各类下乡进社区等宣传活动。如全区教育系统共组织168所中小学幼儿园，播放宣传标语672条，拉制横幅168条，组织5958名教职工参与防范非法集资知识答题赛;政法委在9个镇（街）举办文艺汇演，参与群众2000余人，与全区128个村居开展结对共建，组织机关党员干部职工配合镇街进村入户宣传，以拉家常的形式详细向群众宣传讲解防诈及防范非法集资知识等平安内容，切实提高群众防诈意识，累计制发宣传手册20万册。

　　4、加强重点节日宣传实效。根据市处非办关于2023年防范非法集资暨金融风险防控宣传工作部署，区处非办结合节日特点，创新宣传方式，精准宣传，大力开展防范非法集资宣传，全面营造节日期间防非氛围。一是“春花巧手做，护好幸福家”防范非法集资宣传活动。1月18日下午，为进一步做好岁末年初防范非法集资宣传教育工作，翔安区处非办联合新店街道、市级示范社区祥吴社区开展“春花巧手做，护好幸福家”防范非法集资宣传活动。活动现场，工作人员向群众普及非法集资不法分子惯用套路及防范手段，提醒广大群众远离非法集资陷阱，守住自己的钱袋子。二是元宵节防范非法集资宣传活动。2月5日上午，翔安区处非办联合马巷街道、工商银行翔安支行在马巷街道沈井村开展防范非法集资宣传活动。结合元宵节日活动，区处非办工作人员通过讲解防范非法金融知识，发放宣传品等多种形式向居民宣传防范非法集资知识，使广大居民群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，护好幸福家，安稳过好年。三是“提振信心，促进消费，翔安区3.15国际消费者权益日宣传活动”。3月13日下午，翔安区处非办联合市场监督管理局在黎安闽蓝里广场举办翔安区3.15国际消费者权益日宣传活动。活动现场区处非办工作人员通过悬挂横幅、发放宣传品和宣传手册等形式，向居民介绍了非法集资的危害性，引导居民树立正确的理财观念，自觉远离非法集资。四是庆“五一”迎“五四”文艺展演活动。4月28日下午，翔安区处非办联合翔安区文旅局、新店街道、翔安区民生村镇银行在新店街道法制广场开展防范非法集资宣传活动。活动现场区处非办工作人员通过悬挂横幅、发放宣传品和宣传手册等形式，向居民介绍了非法集资的手段及方式，引导居民远离非法集资，树立正确的理财观念。活动中还设置乐“踢毽子”游戏环节、营造活动气氛，寓教于乐，提高了居民的学习积极性。

　　5、开展处非集中宣传活动。为贯彻落实《防范和处置非法集资条例》相关规定，持续提升防范非法集资宣传质效，扩大宣传月品牌影响力，根据中央省市相关工作部署，结合我区实际，统筹谋划，6月15日区处非办在香山景区以“全福游·防非行”特色宣传活动为依托举办“6·15”集中宣传日活动暨“全福游·防非行”启动仪式。活动由中国人民银行厦门市中心支行、厦门市地方金融监督管理局指导，翔安区财政局（金融办）主办，翔安区人民政府香山街道办事处、翔安区文化和旅游局协办。活动现场，通过设置防非普法站、防非互动空间两大区域组合成防非补给站，以寓教于乐、互动打卡的方式，将防非法集资的信息和知识传递给市民群众，让他们树立防范非法集资意识，学习相关法律法规，进一步推动防范非法集资宣传。现场共设置16个临时摊点，各单位通过摆放立式展架、悬挂宣传条幅、发放宣传周边产品、面对面宣传等方式向群众普及防非法集资的信息知识以及相关的法律法规；同时设置了打卡区域、“法宝锦囊挑战赛”及“普法直通车”两种互动游戏，让市民游客在游玩的同时也能学习防范非法集资相关知识。活动还精心准备了拍胸舞、答嘴鼓、南音表演和非法集资案件及反诈知识教学，通过多样化、接地气的宣传形式令防非法集资宣传深入人心。

　　6、创新处非宣传方式，拓宽宣传渠道。为贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面落实《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，我办联合翔安民生村镇银行开展以“村村通--乡村大喇叭”和“小小金融家夏令营活动”为主题的专项金融消保宣传活动。

　　（1）村村通--乡村大喇叭宣传活动：通过村居联动，在翔安区全辖村居配置专属宣传大喇叭，定期定时以闽南话方言和普通话播放处非和消保闽南之声宣教音频，让发生在身边的金融知识响彻翔安农家村舍、田间地头。方言播报通俗易懂，村民们足不出户就能学习了解金融知识和金融便民服务讯息，在潜移默化中受到教育。

　　（2）小小金融家夏令营活动：我办联合翔安村镇银行举办开放日活动，丰富学生暑假课余生活的同时，通过现场实操体验、案例分享、专家授课、游戏互动等形式，让学生们走进金融，感受金融，提升金融常识装备和防范非法集资意识，帮助学生们树立正确的财富观和消费观。

　　常态化的“乡村大喇叭”宣传活动和“小小金融家夏令营”活动是2023年我办在开展金融消保宣传活动形式上新的突破。过去半年，我们实现了金融消保宣传“村村通”，后续我们将进一步联合司法、公安、银行等多渠道多形式开展宣传活动。

　　（三）建立反应迅速、措施有效的应急处置机制

　　区处非办积极组织各相关单位开展维稳工作，截至目前妥善处理涉稳风险预警6条，并及时做好相关受损人员稳控工作。通过采取政策宣讲、法制教育等措施，引导其依法表达诉求，对暂时无法化解的，联合各部门坚决盯死看牢，把相关人员稳控在基层，防止发生成规模集中上访等情况，坚决守住不发生个人极端事件和重大群体性事件的底线，切实维护社会大局稳定。截至目前未发生群体访、赴省进京上访的情况。

　　二、存在问题

　　（一）人员编制配备不足

　　区财政局作为防范和处置非法集资机制牵头部门，承担非法集资行政执法工作，由于区财政局人员编制少，无专职人员开展行政执法工作。

　　（二）防范意识有待提高

　　我区采用了文艺宣传活动、入户宣传、微信公众号宣传、悬挂横幅、发送短信等多种宣传方式对非法集资的危害性及表现形式进行广泛的宣传。但仍有部分外来居住人员参与到区外非法集资或传销活动中。

　　（三）群众举报意识不强

　　群众举报意识不够强，参与积极性不高，揭发不主动，怕打击、怕报复的心理仍然存在，掌握线索不敢说、不能说，造成非法集资线索排查难度加大。

　　三、下一步工作计划

　　（一）建立宣传教育常态化机制

　　区处非办将继续加强“七进”宣传基础工作，不间断做好防范非法集资和养老诈骗风险宣传工作，充分发挥微信公众号、视频、短信等便利化宣传方式，进一步推动各成员单位及各镇街提高在公共场所转发频率、播放频率，做到村村响、处处播的常态化宣传态势，并不定期向翔安区群众推送短信温馨提示，联合政法、公安、司法和市场监督管理局等开展法制宣传，引导社会公众不断增强法治观念，同时充分发挥基层一线作用，发挥其贴近群众的优势，开展“拉家常”面对面讲解，让群众深刻认识到非法集资的社会危害性，有效提高群众的合法理财和风险防范意识。

　　（二）深入推广举报奖励机制

　　为进一步强化社会监督，鼓励社会公众积极举报非法集资行为，及时发现非法集资案件线索，有效化解金融风险隐患，严厉打击非法金融活动，切实维护经济金融秩序和社会稳定，区处非办将继续深入宣传非法集资案件线索举报方式及奖励办法，建立早预警、早处置、早防范的防处非机制，做到抓早抓小，及时处置和防范金融风险。

　　（三）健全排查整治监测机制

　　区处非办将继续采取委托第三方专业机构等各种方式开展非法集资风险摸排工作，协调各镇（街）、各单位加大排查监控力度，对重点领域、重点业态、重点地域及时的开展非法集资风险排查整治工作，建立管控台账，加强事前干预，形成有效的监测预警机制。

　　（四）持续强化跟踪维稳力度

　　区处非办将持续做好相关辖区参与人的维稳及引导疏解工作，组织各镇街做好投资群体开展跟踪和稳控工作，对响应群访受损投资人，及时上门劝导通过释法宣传、疏导情绪、合理降低预期、告知其救济途径等多种方式，将受损投资人稳控在当地，及时通报最新动态及处置情况，协调各部门、镇街通力协作，确保涉稳风险有效稳妥处置。 

　　厦门市翔安区防范和处置  

　　非法集资工作领导小组办公室

　　2023年7月4日